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匯豐上半年稅后利潤下跌69%

原作者: 李穎超 |原發: 藍鯨財經

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8月3日,匯豐控股發布2020年中期業績情況。截至今年上半年,該集團列賬基準除稅后利潤下跌69%,降至31億美元;信貸損失暴增了4.75倍至69億美元,業績不及市場預期。


今年2月份,匯豐曾宣布一項精簡架構的轉型計劃,然而受新冠肺炎疫情影響一度暫緩執行,該集團行政總裁祈耀年在中期業績報告中表示,現時將加快實施此項計劃,并執行額外的成本控制措施。


或是受精簡架構計劃的影響,今年以來,匯豐銀行(中國)已有6家國內支行獲監管同意關閉的批復。


預期信貸損失大幅增加


財務數據顯示,截至今年上半年,匯豐控股列賬基準除稅后利潤下跌69%,降至31億美元,列賬基準除稅前利潤下跌65%,降至43億美元,數據背后意味著該集團預期信貸損失及其他信貸減值準備增加和收入減少。


截至今年6月末,匯豐控股列賬基準收入下跌9%,降至267億美元。匯豐對此回應稱,此項指標反映利率下跌的效應、制訂壽險產品業務受到不利市況影響,以及環球銀行及資本市場業務的估值調整錄得不利變動,而今年第一季度影響尤甚,而上述因素將該集團環球資本市場業務收入的增幅抵銷有余。


2020年上半年,該集團凈利息收益率為1.43%,較2019年上半年下跌18個基點。在新冠病毒疫情爆發導致利率下跌的情況下,該集團今年第二季的凈利息收益率為1.33%,較2020年第一季下跌21個基點。


值得注意的是,受新冠病毒疫情爆發及經濟前景惡化,加上與特定批發業務客戶相關的準備增加,匯豐列賬基準預期信貸損失增加57億美元,升至69億美元。2020年上半年,預期信貸損失占客戶貸款總額平均值的百分比以年率計為1.33%,而客戶貸款的預期信貸損失準備則從去年末87億美元增加至今年上半年的132億美元。


“雖然我們的業務于1月和2月份有良好的開端,但受新冠病毒爆發和利率下跌拖累,自3月起的表現已經黯然失色?!逼硪瓯硎?,其后,預期信貸損失大幅增加,波及所有市場,而亞洲以外地區受創尤深。


今年已關閉國內6家支行


實際上,自去年以來,匯豐業績屢屢不及市場預期。今年2月18日,該集團公布一項轉型計劃,內容包括重整表現欠佳的業務、簡化復雜的組織架構,以及削減成本。


或受精簡架構影響,藍鯨財經查閱銀保監會網站發現,今年以來,匯豐銀行(中國)已經有6家國內支行獲監管同意關閉的批復,其中廣東省內最多,已有3家支行關閉。


(數據來源:銀保監會官網  圖片制作:藍鯨財經)


從去年的財報來看,該集團的列賬基準除稅前利潤較2018年下跌33%,部分業務未能達致可接受的回報。而2020年一季度財報顯示,該集團多項財務指標表現也低于預期,稅前利潤下跌48%,降至32億美元。


今年年初,匯豐控股行政總裁祈耀年曾表示,轉型計劃之下,未來三年將會裁員3.5萬人,裁員率將近15%。盡管該計劃在新冠疫情期間將被暫緩執行,但已在今年6月份決定被重新啟動。據其披露,上半年集團的員工已減少4000人,其中,美國業務已經關閉80家分行,規??s減約60%。


祈耀年在中期業績報告中提到,受疫情影響該集團一度暫停部分轉型行動,但現時將加快實施2月份公布的計劃,并且也正研究在新的經濟環境下需要采取何種額外措施,“批發業務的后勤部門已開始整合;零售、財富管理和私人銀行業務亦已合并,組成財富管理及個人銀行業務?!逼浔硎?。


此外,今年4月1日,匯豐控股宣布取消派發2019年股息,并暫停2020年股份回購計劃引發市場關注。據了解,自1988年港交所上市以來,匯豐控股分紅比例保持在30%以上,年度股利支付穩中有升,此次為史上該集團第一次暫停分紅。


截至8月4日收盤,匯豐控股報收33.65港元/股,相較于今年以來61.20港元/股的最高股價,已近乎腰斬,跌幅達45%。


(編輯:于思洋


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