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非上市險企業績大掃描:虧損面收窄

原作者: 劉敬元 |原發: 證券時報

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除被接管險企之外,非上市險企上半年業績均已出爐。據證券時報記者統計,披露數據的非上市75家財險和68家壽險合計凈利潤為281億元,占所有財險和壽險公司預計利潤的比重僅約15%。


由于非上市險企大多為中小險企,不少公司近年來面臨著業務下滑、虧損難解的壓力。而今年上半年,非上市險企虧損情況有所好轉,虧損面明顯收窄,143家非上市險企中虧損的數量降至47家。而去年上半年,披露數據的147家非上市險企中有65家虧損。


財險公司:55家盈利,15家扭虧


目前,財險公司一共有88家,除上市系財險以及出口信用保險、易安財險、大家財險、安邦財險外,75家非上市財險公司已發布二季度償付能力報告。其中,55家盈利、20家虧損。去年上半年,77家財險中42家盈利、35家虧損。


相較去年同期,非上市財險盈利好轉。75家有可比數據的非上市財險公司,上半年合計凈利潤51.8億元,同比增長33%;其中,15家財險扭虧,2家財險盈轉虧,盈利險企數量增加。據財險業人士分析,上半年財險公司盈利改善,或與車險賠付下降有關。


根據行業數據,上半年財險公司利潤預計為447.91億元,同比增長19.2%。這75家非上市財險凈利潤合計51.8億,在財險公司總盈利中的占比不足12%。


盈利最多的非上市財險是國壽財險,上半年凈利潤18.94億元,同比增長18%,盈利增速大體與財險業整體保持一致。國壽財險是保費第四大的財險公司,雖然規模和盈利不及三大家的人保、平安、太保,但盈利占到非上市財險合計利潤的36%。


英大財險是盈利第二多的非上市財險,上半年凈利潤8.1億元,同比也有10%左右的增長。


今年上半年,鼎和財險盈利4.07億,同比增長近三成,盈利額可排到非上市財險的第三位。其后是陽光財險、永安保險,盈利排在第四、第五位。


非上市財險公司中較大的還有國內第五大財險公司中華聯合財險,上半年凈利潤5400多萬元,同比下滑超過60%。


虧損的20家非上市財險中,泰康在線凈虧損3.4億,虧損最多。該公司上半年保費49.21億,增長超過202%,其中健康險保費大增421%,顯示疫情激發民眾健康保障意識環境下,泰康在線快速創新產品服務能力。盡管上半年泰康在線保費增速居財險公司之首,不過其盈利問題也一直為外界關注。泰康在線表示,上半年綜合成本率同比下降6.13個百分點,降至116.05%;其中,綜合賠付率較同期下降17個百分點至49.58%,達五年來最好水平。


68家壽險:41家盈利


泰康人壽103億居首


人身險公司共計91家,除上市系18家以及大家人壽、大家養老、和諧健康、天安人壽、華夏人壽外,其余68家非上市人身險公司(以下統稱壽險公司)均已發布二季度償付能力報告。從上半年業績看,68家合計凈利潤約229億元,同比增長約5%;其中41家盈利、27家虧損,虧損面減小。


根據行業數據,上半年壽險公司利潤總額預計為1382億元,也就是說,非上市壽險公司的盈利占壽險業總盈利比重不到20%,“二八”效應顯著。


即使在這68家非上市壽險中,也仍然存在巨大“貧富”差距。盈利最多的依然是泰康人壽,上半年盈利103.82億元,雖然較去年同期下滑約5%,但仍遙遙領先其他非上市同業。


其次是陽光人壽,上半年凈利潤20.24億,同比也下滑超過兩成,不過仍穩居非上市壽險第二位。


隨后,富德生命人壽、民生人壽和百年人壽的半年凈利潤都在10億以上,分列盈利榜第三到五位。其中,富德生命盈利13.96億元,同比增長約3%;民生人壽凈利潤13.79億元,同比下滑7%;百年人壽凈利潤11.58億元,同比大增接近400%。


此后,盈利在5億~10億的則主要為銀行系險企、外資壽險公司。包括銀行系的中郵人壽、建信人壽、工銀安盛人壽;外資中的中美聯泰大都會人壽、中信保誠人壽、恒大人壽、招商信諾人壽、中宏人壽、中意人壽(盈利4.91億,接近5億)。其他中資險企中的合眾人壽、前海人壽盈利也在這一區間。


上半年盈利的41家壽險公司多數為持續盈利。其中,有6家是同比扭虧情況,包括昆侖健康、幸福人壽、光大永明人壽、信美相互、中華人壽、橫琴人壽。


與此同時,上半年虧損壽險公司有27家,主要是新設立的險企,也有部分險企盡管成立時間較長但仍未穩定盈利。


從虧損額看,君康人壽上半年虧損10.63億,在同業中虧損最多,不過較去年同期其虧損收窄超1/3。


(編輯:于思洋


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